VT, VXUS e VEA são os três ETFs da Vanguard que o brasileiro usa para ter ações de fora dos Estados Unidos. Em 6 de novembro de 2026, o VXUS rendia 2,42% em dividendos em 12 meses e o VEA, 2,46%, mais que o dobro dos 1,07% do VOO, o ETF do S&P 500, segundo o Yahoo Finance. As taxas vão de 0,03% a 0,06% ao ano, de US$ 3 a US$ 6 para cada US$ 10.000 aplicados.
Qual é a diferença entre VT, VXUS e VEA?
O VT compra o mundo inteiro, com os Estados Unidos dentro; o VXUS compra o mundo sem os Estados Unidos; o VEA compra só os países desenvolvidos fora dos Estados Unidos. O VT segue o índice FTSE Global All Cap, e nove das dez maiores posições são empresas americanas: Nvidia (4,54%), Apple (4,11%), Microsoft (3,25%), Amazon, Alphabet, Broadcom, Meta e Micron. A única de fora é a TSMC, de Taiwan, com 1,62%.
O VXUS segue o FTSE Global All Cap ex US. Sem as gigantes americanas, a carteira fica mais espalhada: as dez maiores somam 13,54% do VXUS, contra 22,45% no VT. A TSMC lidera com 4,27%, seguida da Samsung (2,03%), da SK Hynix (1,67%) e da holandesa ASML (1,55%). Bancos e seguradoras pesam 23,06% do VXUS e tecnologia, 21,26%. No VT, tecnologia é 32,01%.
O VEA segue o FTSE Developed All Cap ex US, um índice só de países desenvolvidos. A TSMC não aparece entre as dez maiores do VEA. No topo estão Samsung (2,81%), SK Hynix (2,30%) e ASML (2,14%), além de HSBC, Shell, Novartis e do banco japonês Mitsubishi UFJ.
| ETF | O que compra | Taxa ao ano | Dividendos em 12 meses | 10 maiores posições | Cota em 6/11/2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| VT | Mundo, com EUA | 0,06% | 1,56% | 22,45% | US$ 151,73 (R$ 834,71) |
| VXUS | Mundo sem EUA | 0,05% | 2,42% | 13,54% | US$ 80,92 (R$ 445,17) |
| VEA | Países desenvolvidos sem EUA | 0,03% | 2,46% | 13,27% | US$ 67,90 (R$ 373,54) |
| VOO | S&P 500 | 0,03% | 1,07% | 39,1% | US$ 675,99 (R$ 3.718,82) |
Taxa, dividendos e carteira: Yahoo Finance, 6 de novembro de 2026 (os 39,1% do VOO estão no comparativo de ETFs americanos do Stockse). Cota: fechamento de 6 de novembro na CNBC, convertida pela PTAX de R$ 5,5013.
Quanto rendeu em reais quem colocou US$ 1.000 há um ano?
Quem comprou US$ 1.000 de VEA em 5 de novembro de 2025 pagou R$ 5.379,80, pela PTAX de R$ 5,3798, e tinha R$ 6.153,84 em 6 de novembro de 2026, alta de 14,4% em reais, só com o preço da cota. No VOO, os mesmos R$ 5.379,80 viraram R$ 5.970,56 (11,0%). O VXUS chegou a R$ 5.987,43 (11,3%) e o VT, a R$ 5.972,90 (11,0%). As contas usam os fechamentos da CNBC e não somam os dividendos.
Nesses 12 meses, sair dos Estados Unidos pelo VEA rendeu 3,4 pontos a mais em reais que ficar só no VOO. O lado ruim também existe: em 6 de novembro de 2026, a bolsa da Coreia do Sul caiu mais de 8%, com Samsung e SK Hynix em queda de 10% e 13%. As duas somam 5,11% do VEA.
Quanto de imposto o brasileiro paga no dividendo do VXUS e do VEA?
Os Estados Unidos retêm 30% do dividendo pago ao brasileiro pelos três ETFs, porque VT, VXUS e VEA são fundos registrados nos Estados Unidos segundo a regra de retenção do IRS, e o Brasil não está na lista de tratados do IRS. Em US$ 10.000 aplicados no VXUS, o dividendo bruto de US$ 242 em 12 meses vira US$ 169,40 líquidos, ou R$ 931,92 pela PTAX de 6 de novembro. No VOO, o mesmo valor rende US$ 74,90 líquidos, R$ 412,05.
No Brasil, a Lei 14.754/2023 cobra 15% ao ano sobre ganho e dividendo de aplicação no exterior; o Stockse explica a regra no guia de compensação de prejuízo. Quem quer fugir da retenção de 30% olha os ETFs irlandeses como o VWRA, que também compra o mundo inteiro.
Na B3, o WRLD11 segue o mesmo índice do VT, o FTSE Global All Cap, e é negociado em reais. O WRLD11 cobra 0,36% ao ano, seis vezes a taxa do VT, e tinha R$ 1,43 bilhão de patrimônio, segundo o ETFs Brasil.
Perguntas frequentes
VT ou VXUS?
O VT já inclui os Estados Unidos e serve como fundo único. O VXUS fica sem os Estados Unidos e é usado ao lado de um ETF americano, como o VOO, para o investidor escolher quanto quer de cada lado.
O VEA tem ações da China?
Não entre as dez maiores: o VEA segue um índice só de países desenvolvidos. As dez maiores posições do VEA em 6 de novembro de 2026 vinham de Coreia do Sul, Holanda, Reino Unido, Suíça, Canadá e Japão.
Qual dos três é o mais barato?
O VEA, com taxa de 0,03% ao ano em 6 de novembro de 2026, segundo o Yahoo Finance: US$ 3 por ano para cada US$ 10.000. O VXUS cobra 0,05% e o VT, 0,06%.
Quanto custa uma cota do VT em reais?
R$ 834,71 no fechamento de 6 de novembro de 2026 (US$ 151,73 pela PTAX de R$ 5,5013). O Stockse mostra como começar lá fora com pouco dinheiro.
O Stockse é independente e não faz recomendação de investimento.