Como comparar os melhores ETFs americanos?

Compare custo, tamanho da carteira, concentração e rendimento. A tabela reúne os cinco ETFs com dados de 6 de novembro.

O QQQ cobra seis vezes a taxa do VOO e concentra 46,5% da carteira nas dez maiores empresas. O VT é o que mais espalha o risco: as dez maiores somam 22,5% e a carteira inclui empresas de fora dos EUA, como a TSMC (1,62%). Em R$ 100.000, a taxa anual é de R$ 30 no VOO e no VTI, R$ 60 no SCHD e no VT e R$ 180 no QQQ.

A concentração tem preço nos dias ruins. Em 5 de novembro, o Nasdaq Composite caiu 5,5% e o S&P 500, 4,4%, segundo a CNBC. A diferença de 1,1 ponto percentual reflete o peso maior de tecnologia no Nasdaq. O QQQ acompanha o primeiro índice, e o VOO, o segundo. O Dow, com 30 empresas, caiu 3,4%.

Qual é a diferença entre VOO, VTI e VT?

VOO acompanha 500 empresas dos EUA, VTI acompanha o mercado americano inteiro e VT acompanha o mundo. Nos três, a Nvidia é a maior posição: 8,39% do VOO, 7,13% do VTI e 4,54% do VT. A Apple vem logo atrás (7,38%, 6,63% e 4,11%). No VT, 1,62% da carteira é a TSMC, de Taiwan. A diferença de taxa entre o VOO (0,03%) e o VT (0,06%) é de US$ 3 por ano em US$ 10.000.

O SCHD é outro tipo de fundo: a carteira é de empresas que pagam dividendo, e as maiores posições são Texas Instruments (4,58%), ConocoPhillips (4,35%) e Chevron (4,31%), segundo o Yahoo Finance. Não há Nvidia nem Apple no topo. O SCHD tinha 19,8% da carteira em consumo básico, setor que pesa muito menos nos fundos de índice amplos.

Existe equivalente na B3 para cada um?

Para três deles há opções na B3, com taxas maiores. O IVVB11 segue o S&P 500 e cobra 0,23% (0,20% mais 0,03% do IVV), segundo o ETFs Brasil. O NASD11 segue o Nasdaq-100 e cobra 0,48%. O WRLD11 segue o FTSE Global All Cap, um índice de ações do mundo, cobra 0,36% e foi lançado em 20 de outubro de 2021, com R$ 1,43 bilhão de patrimônio. Para o VTI e o SCHD, o Stockse não verificou equivalente na B3.

A diferença de taxa é o preço de comprar em reais, sem câmbio. Para R$ 10.000, o câmbio custa cerca de R$ 210 (IOF de 1,10% mais spread de 1%), segundo o Decreto 6.306/2007, o que equivale a 10,5 anos de diferença entre VOO e IVVB11, a R$ 20 por ano.

Quanto de imposto o brasileiro paga em cada um?

Nos ETFs americanos, vale a Lei 14.754/2023: 15% ao ano sobre ganho e dividendos, sem isenção para valor pequeno. Os EUA retêm 30% do dividendo, porque o Brasil não consta na lista de tratados do IRS. No SCHD, em US$ 10.000, o dividendo bruto de US$ 295 deixa US$ 206,50 líquidos. No VOO, o bruto de US$ 107 deixa US$ 74,90. Nos ETFs da B3, o ganho é tributado em 15% e a isenção de R$ 20 mil mensais não vale para cotas de ETF, segundo a Solução de Consulta Cosit nº 145.

Perguntas frequentes

Qual é o ETF americano mais barato?

VOO e VTI, com 0,03% ao ano em 6 de novembro de 2026, segundo o Yahoo Finance. Em US$ 10.000, são US$ 3 por ano.

Qual ETF americano paga mais dividendo?

Entre os cinco da tabela, o SCHD, com 2,95% em 12 meses. O brasileiro recebe 70% do valor bruto, depois dos 30% retidos nos EUA.

Existe ETF do S&P 500 na B3?

Sim, o IVVB11, com taxa de 0,23% ao ano, segundo o ETFs Brasil. Compra-se em reais, sem câmbio.

VOO ou VT?

O VOO acompanha só os EUA; o VT inclui empresas de outros países e espalha mais o risco (10 maiores posições: 22,5% contra 39,1%). A taxa do VT é de 0,06%, contra 0,03% do VOO.

Fontes (consultadas em 7 de novembro de 2026): Yahoo Finance, VOO; Yahoo Finance, VTI; Yahoo Finance, QQQ; Yahoo Finance, SCHD; Yahoo Finance, VT; ETFs Brasil, IVVB11; ETFs Brasil, NASD11; ETFs Brasil, WRLD11; CNBC, 5/11/2026; Lei 14.754/2023; Decreto 6.306/2007; IRS, retenção; IRS, tratados; B3, tributação; Receita Federal, Solução de Consulta Cosit nº 145; API PTAX do Banco Central.

O Stockse é independente e não faz recomendação de investimento.

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Como JEPI e JEPQ conseguem pagar tanto dividendo?

Os dois fundos vendem opções de compra sobre o índice, o que gera um prêmio pago todo mês, e abrem mão de parte da alta da bolsa em troca. A Market Chameleon registrava, em 30 de outubro de 2026, US$ 4,5637 por cota em 12 pagamentos nos 12 meses anteriores, rendimento de 7,9%. O fundo investe, em geral, pelo menos 80% em ações e usa notas ligadas a ações (ELNs) para vender as opções, segundo o Dividend.watch.

O prêmio varia com a volatilidade. O mesmo levantamento mostrou dividendos mensais de US$ 0,3413 (ex-dividendo em 1º de outubro), enquanto outras fontes citam US$ 0,3714 em setembro. O valor muda todo mês, e os 7,93% de hoje não são garantia de nada.

Qual é a diferença entre JEPI, JEPQ e SCHD?

JEPI e JEPQ pagam mais e sobem menos; o SCHD paga menos e a carteira é de empresas que distribuem dividendo. A tabela compara os três com dados do Yahoo Finance de 6 de novembro e do Stockse sobre o SCHD.

Em R$ 10.000, a taxa de 0,35% do JEPI custa R$ 35 por ano, fora os R$ 210 de IOF e spread na entrada. A taxa do JEPI é 5,8 vezes a do SCHD. Em US$ 10.000, são US$ 35 contra US$ 6 por ano. O rendimento do JEPQ é 4,1 vezes o do SCHD, e a diferença vem da venda de opções, que limita a alta do preço da cota. O preço do JEPI estava em US$ 56,43, com máxima de 52 semanas em US$ 59,90; o do VOO estava em US$ 675,99, contra máxima de US$ 718,47.

Quanto sobra para o brasileiro depois do imposto?

Sobram 70% do dividendo bruto, e o Brasil cobra 15% ao ano sobre o rendimento, com crédito do imposto pago nos EUA. A tabela usa US$ 10.000 e a PTAX de R$ 5,5013.

A Lei 14.754/2023 fixa 15% sobre a parcela anual dos rendimentos no exterior, sem a isenção de R$ 20 mil mensais, e permite descontar o imposto pago lá quando há reciprocidade, segundo a lei. O Brasil não consta na lista de tratados do IRS, então a retenção é a padrão de 30%, conforme o IRS. No JEPI, o imposto brasileiro seria de US$ 118,95, coberto pelos US$ 237,90 retidos. A retenção de 30% é o custo real do dividendo, e metade dele não volta.

Existe versão do JEPI na B3?

O Yahoo Finance lista o ticker JEPI39 na B3, a R$ 53,50 em 6 de novembro de 2026. O sufixo 39 costuma indicar BDR de ETF, mas o Stockse não conferiu na B3 o regulamento nem a taxa desse papel. Confirme os dois na B3 antes de comparar com o fundo americano. Na B3, o dividendo chegaria em reais, e o imposto seguiria o guia tributário da B3, com tabela progressiva para proventos de BDR.

O dividendo alto compensa a alta menor?

Só a conta total responde: dividendo mais variação da cota. Um rendimento de 11,96% no JEPQ vira 8,4% líquido depois dos 30% retidos (11,96% x 0,7). Se a cota ficar parada, o fundo entrega isso. Se a bolsa subir 20%, o fundo de opções captura só parte do movimento, e o VOO ou o QQQ pagam menos dividendo e sobem mais. O contrário vale numa bolsa lateral. Por isso o Stockse compara os fundos pelo retorno total, e não pelo rendimento.

Perguntas frequentes

JEPI paga dividendo todo mês?

Sim. O fundo fez 12 pagamentos nos 12 meses até 30 de outubro de 2026, segundo a Market Chameleon, mas o valor muda mensalmente com o prêmio das opções.

O dividendo do JEPI é garantido?

Não. O valor depende do prêmio das opções vendidas, e os dividendos mensais citados por diferentes fontes variaram de US$ 0,3413 a US$ 0,3714 em meses recentes.

JEPI ou SCHD paga mais?

O JEPI. O rendimento era de 7,93% contra 2,95% do SCHD, mas o SCHD cobra taxa menor (0,06% contra 0,35%) e investe em empresas que distribuem lucro.

Quanto o brasileiro paga de imposto sobre o JEPI?

Os EUA retêm 30% do dividendo e o Brasil cobra 15% ao ano, com crédito do que foi pago lá. Em US$ 10.000, a retenção é de US$ 237,90 por ano.

Fontes (consultadas em 7 de novembro de 2026): Yahoo Finance, JEPI; Yahoo Finance, JEPQ; Yahoo Finance, SCHD; Yahoo Finance, JEPI39; Market Chameleon, JEPI; Dividend.watch, JEPI; Charles Schwab, SCHD; Lei 14.754/2023; IRS, retenção; IRS, tratados; B3, tributação; API PTAX do Banco Central.

O Stockse é independente e não faz recomendação de investimento.

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Quanto pagam o SCHD e o VYM?

O SCHD pagou 2,95% de rendimento de 12 meses, com taxa SEC de 30 dias de 3,21%, em 6 de novembro de 2026. A taxa SEC é um rendimento anualizado calculado com os últimos 30 dias, e o rendimento de 12 meses soma o que foi pago no último ano. O VYM não traz o rendimento na ficha da Vanguard de 30 de setembro de 2026. O Trackinsight informava rendimento de 12 meses de 2,24% em 2 de novembro de 2026, número de terceiro que deve ser conferido.

Quanto sobra de dividendo depois do imposto?

O brasileiro recebe 70% do dividendo bruto, porque os EUA retêm 30% na fonte. Em US$ 10.000 aplicados no SCHD, o rendimento de 12 meses de 2,95% equivale a US$ 295 por ano. A retenção é de US$ 88,50, e sobram US$ 206,50, cerca de R$ 1.136 pela PTAX de R$ 5,5013 de 6 de novembro de 2026. No VYM, com 2,24%, são US$ 224 brutos, US$ 67,20 retidos e US$ 156,80 líquidos, cerca de R$ 863.

Como o Brasil trata esse imposto?

O Brasil cobra 15% ao ano sobre dividendos de ETFs no exterior (Lei 14.754/2023) e aceita o imposto pago nos EUA como crédito até esse limite. No exemplo do SCHD, o imposto brasileiro seria de US$ 44,25 (15% de US$ 295), totalmente coberto pelos US$ 88,50 retidos. Nada é pago ao Brasil, e os US$ 44,25 restantes da retenção não voltam. O Brasil não consta na lista de tratados tributários de renda do IRS, e por isso a alíquota de 30% se aplica.

Por que o rendimento não é o retorno total?

O rendimento mostra só o que o ETF pagou em proventos. O retorno total soma também a variação do preço da cota. Pela ficha da Vanguard, o VYM teve retorno de 12,72% em 12 meses até 30 de setembro de 2026, com valorização de cotas e dividendos juntos. O ganho na venda das cotas também é tributado em 15% no Brasil, na declaração anual.

O que diferencia SCHD e VYM?

O SCHD tem 102 ações, e o VYM, 593. O VYM exclui REITs, segundo a Vanguard. Menos ações costumam significar carteira mais concentrada. A taxa do SCHD é de 0,06%, e a do VYM, de 0,04%: sobre US$ 10.000, são US$ 6 e US$ 4 por ano.

O que SCHD e VYM têm em comum?

O Schwab U.S. Dividend Equity ETF e o Vanguard High Dividend Yield ETF investem em ações americanas que pagam dividendos, cobram taxas abaixo de 0,10% ao ano e são negociados em dólar nas bolsas dos EUA. Para o brasileiro, os dois têm o mesmo tratamento tributário: 30% retidos na fonte e 15% de imposto brasileiro com crédito limitado.

O rendimento de um ETF de dividendos muda ao longo do tempo?

Muda. A taxa SEC de 30 dias do SCHD era de 3,13% em 21 de agosto de 2026, segundo a Schwab, e de 3,21% em 6 de novembro. O rendimento depende do que as empresas pagam e do preço da cota. Se a cota sobe e o dividendo fica igual, o rendimento cai.

Quanto rende um aporte inicial de R$ 10.000?

Depois de IOF de 1,1% e spread de 1% (cálculo do guia de remessa), R$ 10.000 viram cerca de US$ 1.780. No SCHD, com rendimento de 12 meses de 2,95%, isso equivale a cerca de US$ 52,50 por ano em dividendos brutos. A retenção de 30% leva US$ 15,75, e sobram cerca de US$ 36,75, ou R$ 202 pela PTAX de R$ 5,5013. É um exemplo de ordem de grandeza e não uma projeção.

Perguntas frequentes

O SCHD paga dividendo todo mês?

Não é mensal. A última distribuição de que há registro na página da Schwab foi de US$ 0,2665 por cota, com ex-dividendo em 23 de setembro e pagamento em 28 de setembro de 2026.

A retenção de 30% vale para ETFs?

Em geral, sim. O padrão do IRS para dividendos pagos a não residentes sem tratado é de 30%, e o fundo ou a corretora retém antes do pagamento.

Qual ETF de dividendos é melhor?

O Stockse não recomenda ETFs. A escolha depende do que a pessoa busca em renda, risco e custo, e o rendimento passado não garante o futuro.

Preciso declarar os dividendos recebidos?

Sim. Os dividendos entram na Declaração de Ajuste Anual como rendimento de aplicação financeira no exterior, e o informe de retenção (formulário 1042-S) comprova o imposto pago.

Este texto é informativo e não recomenda comprar ou vender nenhum ativo.

Fontes (consultadas em 7 de novembro de 2026): Charles Schwab, página de pesquisa do SCHD; Vanguard, ficha do VYM (30/9/2026); Trackinsight, VYM; iShares, página do IVV; IRS, retenção sobre rendimentos específicos; IRS, tratados tributários; Planalto, Lei 14.754/2023; Banco Central, PTAX.

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O que a State Street informou sobre os ETFs de renda?

A reportagem do Funds Society traz o recorte da gestora para as captações de 2026 até outubro. Os fundos de dividendos ficaram com US$ 49 bilhões e as estratégias diversificadas de renda com derivativos, que vendem opções para gerar caixa, com US$ 58 bilhões.

Os dois grupos somam US$ 107 bilhões, coerente com o “acima de 100” da gestora. O quadro geral dá a escala: os ETFs americanos captaram US$ 211 bilhões em outubro, o segundo maior mês da história do setor, e US$ 1,75 trilhão no ano. Renda fixa teve recorde de US$ 74 bilhões no mês e ações, US$ 140 bilhões.

Quanto os dividendos pesam no total captado?

Os ETFs de dividendos ficaram com 2,8% de tudo o que entrou em ETFs americanos em 2026 (US$ 49 bilhões de US$ 1,75 trilhão), e a categoria de renda inteira, com 5,7%. A fatia é pequena perto de fundos amplos. Em outubro, o Vanguard S&P 500 ETF (VOO) recebeu sozinho US$ 23,7 bilhões, segundo dados da TD Securities publicados pelo InvestmentNews, valor equivalente a 48% do que os ETFs de dividendos captaram em dez meses.

Duas fontes dão totais diferentes para outubro: US$ 211 bilhões na State Street e US$ 203,8 bilhões na TD Securities. A diferença é de 3,5% e vem de metodologias diferentes. Por isso, use os números como ordem de grandeza.

O que o dado não mostra?

A reportagem não traz captação por fundo. Não dá para saber, pelo material, quanto foi para SCHD, VYM, DGRO ou qualquer ETF específico, nem se o dinheiro veio de investidores novos ou de troca entre ETFs. Também não informa o retorno dos fundos no período: captação alta mostra demanda, não desempenho.

Para quem recebe os dividendos em dólar, o câmbio pesa mais do que a diferença entre dois ETFs do mesmo tipo. US$ 1.000 em dividendos valiam R$ 5.037,70 na PTAX de 23 de outubro e R$ 5.501,30 na de 6 de novembro, R$ 463,60 de diferença em duas semanas, sem que o fundo pagasse um centavo a mais. O contrário também ocorre quando o dólar cai.

A própria State Street, segundo o texto, descreve o movimento como uma busca por carteiras capazes de se adaptar a diferentes regimes de mercado, e não por previsão de qual será o próximo. A leitura é da gestora, que também vende ETFs, o que a coloca como parte interessada no tema.

Por mês, US$ 49 bilhões em dez meses equivalem a cerca de US$ 4,9 bilhões por mês, ou R$ 26,8 bilhões mensais pela PTAX de 5 de novembro. O ritmo médio de captação do setor inteiro é 36 vezes maior: US$ 175 bilhões por mês.

Fontes: Funds Society, 5/11/2026 (dados da State Street); InvestmentNews, 5/11/2026 (dados da TD Securities); API PTAX do Banco Central.

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